Advertisements

SIP Meaning In Marathi 2022 | एसआयपी (SIP)म्हणजे काय?

SIP Meaning In Marathi PDF Download | एसआयपी (SIP)म्हणजे काय?

SIP Meaning In Marathi:- At this time people of India are getting educated about investment. There are finding new ways of investment. Most people know about mutual fund SIP. But newcomers don’t have information about the Mutual Fund SIP. In This Post, We are explaining the SIP Meaning in Marathi, its advantages, Disadvantages, How to Invest In SIP In Marathi, Platform to Start SIP.

यावेळी भारतातील लोक गुंतवणुकीबाबत शिक्षित होत आहेत. गुंतवणुकीचे नवीन मार्ग शोधले जात आहेत. बहुतेक लोकांना म्युच्युअल फंडाची एसआयपी माहित असते, परंतु नवीन आलेल्यांना म्युच्युअल फंड एसआयपीबद्दल माहिती नसते. या पोस्टमध्ये, आम्ही SIP Meaning in Marathi, SIP चा मराठीत अर्थ, त्याचे फायदे, तोटे, SIP मध्ये गुंतवणूक कशी करावी, SIP सुरू करण्याचे प्लॅटफॉर्म समजावून सांगत आहोत.

SIP Meaning In Marathi:-

SIP Meaning In Marathi सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लान (Systematic Investment Plan) अर्थात SIP. सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लान ही प्रामुख्याने म्यूचुअल फंड्ज मध्ये वापरण्यात येते. सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लान SIP हे गुंतवणूक करण्याचा एक मार्ग आहे. ह्याच्या माध्यामातून तुम्ही टप्प्या टप्प्याने म्हणजेच प्रत्येक महिन्याला म्यूचुअल फंडस मध्ये थोडे थोडे पैशांची गुंतवणूक करू शकता.

आपण बचत केलेल्या रक्कमेला अनेक ठिकाणी गुंतवू शकतो आणि त्यातून त्याचा नफा म्हणून परतावा कमावू शकतो. परंतु जर तुम्हाला दीर्घकाळ किंवा लघुत्तम काळासाठी नियमित आणि संतुलित पैसे मिळवायचे असतील तर आपण बचत केलेली रक्कम एसआयपीद्वारे म्यूचुअल फंडसमध्ये गुंतवू शकता.

जिथे एखादी एकरकमी गुंतवणूक करण्याऐवजी म्युच्युअल फंडाच्या योजनेत नियमित अंतराने एक महिन्यात किंवा months महिन्यांनंतर गुंतवणूक करता येते. म्युच्युअल फंड वापरणार्‍या व्यक्तीची हप्ता रक्कम 500 रुपये महिन्यापासून थोडीशी गुंतवणूक केली जाते आणि म्युच्युअल फंड एसआयपी आवर्ती ठेवीसारखेच असते.

ह्या SIP मध्ये गुंतवणूक करण्याचे काही वेगळे फायदे आहे. ह्या पोस्ट मध्ये मध्ये ते सविस्तर कळतील.

म्यूचुअल फंड्ज मध्ये गुंतवणूक करण्याचे पर्याय – Options To Invest In Mutual Funds

म्यूचुअल फंड्ज मध्ये गुंतवणूक करण्याचे दोन पर्याय उपलब्ध असतात. LUMP SUM लंपसम आणि Systematic Investment Plan SIP हे दोन पर्याय आहेत.

1.LUMP-SUM (लंपस ):- LUMP-SUM म्हणजे जेवढी गुंतवणूक कराची आहे ती सर्व एक रकमी करायची. ह्या मध्ये चांगले फंड्ज निवडून त्या मध्ये एक रकमी गुंतवणूक करायची. ह्यास LUMP-SUM (लंपस ) गुंतवणूक म्हणतात.

2. Systematic Investment Plan (SIP):- सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लान (Systimatic Investment Plan) जिथे एखादी एकरकमी गुंतवणूक करण्याऐवजी म्युच्युअल फंडाच्या योजनेत काही अंतराने एक महिन्यात किंवा months महिन्यांनंतर गुंतवणूक करता येते. त्या मध्ये SIP ची रक्कम ठरवून त्या मध्ये प्रत्येक महिन्याला ते म्यूचुअल फंड्ज मध्ये टाकायचे. जेणे करून गुंतवणूक करतांना कोणत्याही प्रकारचा त्रास नको.

ह्या SIP पद्धत मध्ये माध्यम वर्गीयांसाठी एक चांगला गुंतवणूक करायचा पर्याय आहे.

Read More:- Know These 5 Things Before Astha Trade Account Opening

What is SIP in Marathi:-

What is SIP in Marathi:- सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लान (Systimatic Investment Plan) SIP म्युच्युअल फंडांद्वारे दिलेला गुंतवणूकीचा मार्ग आहे. जिथे एखादी एकरकमी गुंतवणूक करण्याऐवजी म्युच्युअल फंडाच्या योजनेत नियमित अंतराने एक महिन्यात किंवा months महिन्यांनंतर गुंतवणूक करता येते. म्युच्युअल फंड वापरणार्‍या व्यक्तीची हप्ता रक्कम 500 रुपये महिन्यापासून थोडीशी गुंतवणूक केली जाते आणि म्युच्युअल फंड एसआयपी आवर्ती ठेवीसारखेच असते.

हे स्वीकार्य आहे कारण आपण दरमहा रक्कम डेबिट करण्यासाठी आपल्या बँकेला स्थायी सूचना देऊ शकता.एसआयपी भारतीय म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणूकदारांमध्ये लोकप्रियता मिळवत आहे, कारण यामुळे बाजारातील अस्थिरता आणि बाजाराच्या वेळेची चिंता न करता सर्व एकत्रितपणे गुंतवणूक करण्यास मदत होते.

गुंतवणूकदारांनी दरमहा महिन्यात गुंतवणूक करण्याची पद्धतशीर गुंतवणूक योजना ही एक सोपी पद्धत आहे. म्युच्युअल फंडामध्ये दीर्घकालीन गुंतवणूकीसाठी नवीन वापरकर्त्यांसाठी गुंतवणूकीच्या जगात प्रवेश करण्याचा सुव्यवस्थित गुंतवणूक योजना हा एक चांगला मार्ग आहे. दीर्घ मुदतीच्या गुंतवणूकीसाठी गुंतवणूक करणे खूप महत्वाचे आहे, याचा अर्थ असा की आपण शेवटचा परतावा अधिकतम करण्याच्या क्रमाने लवकर गुंतवणूक सुरू करू शकता. म्हणून आपण आजपासून गुंतवणूक करू शकता.

उदाहरणार्थ:- समजा, तुमच्या कडे 24,००० रुपये आहेत. तुम्ही हे सगळे पैसे एखाद्या म्युच्युअल फंड मध्ये गुंतवू शकतात आणि जर तेच 24,००० रु. हे तुम्ही महिन्याला रु. २,००० अशे १२ महीन्यांमध्ये २४,००० होतील. ह्या पद्धतीने एक वर्षासाठी गुंतवत राहिले तर ती एसआयपी म्हणजेच सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लान होय.

Advantages Of SIP:- SIP चे फायदे

म्यूचुअल फंड SIP मध्ये जेवढा गुंतवणूक करतांना फायदा आहे. तितकाच गुंतवणुकी नंतर SIP च्या माध्यामातून फायदा होत असतो. ह्या सर्व फायद्याचा तपशील आपण खालील प्रमाणे बघणार आहोत.

1. कमी गुंतवणूक – Small Investment:

कमीत कमी रकमे मध्ये तुम्ही तुमच्या म्युचुअल फंड मध्ये गुंतवणूक करण्यास सुरुवात करू शकतात. जगातील कोणतेही व्यक्ति ही म्यूचुअल फंड SIP चालू करू शकतो. जर कोणताही व्यक्ति ज्याला आपले बचत केलेल्या पैसे बँके पेक्षा चांगल्या व्याजदर मिळवायचा असेल तर तो म्युचुल फंड च्या एसआयपी प्लॅन पासून सुरुवात करू शकतात.

समजा, जर तुम्ही प्रत्येक महिन्याला ५०० रुपयांची गुंतवणूक 15% व्याज परताव्याच्या दराने केली तर 10 वर्षात. तुम्हाला तुमच्या केलेल्या गुंतवणुकीच्या ठरवलेला कालावधी नंतर 1,39,329 रुपये मिळेल. या 10 वर्षात तुम्ही फक्त 60,000 रुपयांची गुंतवणूक केलेली असेल. त्या मध्ये तुम्हाला 79,329 रुपये हे तुम्ही केलेल्या गुंतवणकीचा परतावा असणार आहे.

SIP Meaning In Marathi PDF Download | एसआयपी (SIP)म्हणजे काय?

2. जास्त परतावा – High Returns:-

म्युच्युअल फंड च्या SIP प्लॅन मध्ये काही वर्षानंतर तुम्हाला तुमच्या केलेल्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळाताना दिसतो. जर तुम्ही जास्त काळासाठी एसआयपी च्या माध्यमातून गुंतवणूक करणार असेल तर तुम्हाला त्या गुंतवणुकीवर जास्त परतावा मिळेल.

म्यूचुअल फंड्ज मध्ये भरपूर फंड्ज अशे आहे की ते जास्त प्रामाणात आपण केलेल्या गुंतवणूक वर परतावा देत असतो. म्यूचुअल फंड्ज मध्ये प्रत्येक फंड्ज चे वेग वेगळे वैशिष्टे असतात. तुम्ही जे फंड्ज निवडणार असेल त्यानुसार तुम्हाला गुंतवणुकी वर परतावा मिळत असतो.

जास्त मोठ्या प्रमाणात परतावा मिळवायचा असले तर एसआयपी ही जास्त काळासाठी चालू असणे आवश्यक आहे. जेणे करून गुंतवणूक वर जास्त परतावा मिळेल. म्यूचुअल फंड्ज मध्ये किंवा इतर फायनान्स तज्ज्ञांच्या मतानुसार जर तुम्ही SIP चालू करत असाल तर एसआयपी द्वारे तुम्ही गुंतवणुक करत असताना त्याचा कालावधी हा किमान ५ वर्षे किंवा त्यापेक्षा जास्त असावा लागतो.

कमी वेळेसाठी केलेली गुंतवणूकी मध्ये जास्त प्रमाणात परतावा मिळत नाही. त्या साठी चांगले फंड्ज निवडून त्या मध्ये जास्त काळासाठी त्या मध्ये गुंतवणूक करावी.

समजा, जर तुम्ही प्रत्येक महिन्याला 2000 रुपयांची गुंतवणूक 13% व्याज परताव्याच्या दराने केली तर 15 वर्षात. तुम्हाला तुमच्या केलेल्या गुंतवणुकीच्या ठरवलेला कालावधी नंतर 11,11,363 रुपये मिळेल. या 15 वर्षात तुम्ही फक्त 3,60,000 रुपयांची गुंतवणूक केलेली असेल. त्या मध्ये तुम्हाला 7,51,363 रुपये हे तुम्ही केलेल्या गुंतवणकीचा परतावा असणार आहे.

SIP Meaning In Marathi PDF Download | एसआयपी (SIP)म्हणजे काय?

3. कमी जोखीम – Low Risk:-

शेअर मार्केट च्या तुलेलेने म्यूचुअल फंड्ज मध्ये जोखीम खूप प्रमाणात कमी असते. म्यूचुअल फंड्ज हे अनेक तज्ञांकडून हाताळे जातात त्यांच्या सूचवलेले म्यूचुअल फंड्ज मध्येच आपण गुंतवणूक केली पाहिजे. म्यूचुअल फंड्ज मध्ये असे ही काही फंड्ज असे आहे की ज्या मध्ये जोखीम ही जास्त प्रमाणात आहे.

जास्त काळसाठीच्या एसआयपी मध्ये वेगवेगळ्या किमतींवर वेग वेगळे युनिट्स खरेदी केले जात असल्याने आणि कालावधी संपल्यानंतर market cost averaging (बाजार भावाची सरासरी) काढली जाते. त्या मुळे गुंतवणूक करतांना त्या वर जास्त काही प्रमाणात फरक नाही पडत.

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लान SIP मधील जोखमीचे व्यवस्थापन करता येत असल्याने जोखीम ह्या कमी करता येते. जर गुंतवणूकदारांची गुंतवणूकी चा कालावधी हा दीर्घ कालावधी साठी नसेल तर जोखमीचे प्रमाण हे दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या तुलनेने जास्त असते. दीर्घ काळासाठी केलेली गुंतवणूक ही कमी जोखीम वाली असते. त्या मध्ये जास्त काही जोखीम नसते.

Read More:- Sharekhan Account Opening | Charges, Brokerage, Margin

4. तज्ञांकडुन व्यवस्थापित – Managed By Professionals:-

म्युच्युअल फंड हे व्यावसायिक मनी मॅनेजरद्वारे चालवले जातात, जे फंडाच्या मालमत्तेचे वाटप करतात आणि फंडाच्या गुंतवणूकदारांसाठी भांडवली नफा किंवा उत्पन्न मिळवण्याचा प्रयत्न करतात. ह्या SIP च्या माध्यमातून म्युच्युअल फंडस मध्ये व्यावसायिक मनी मॅनेजरद्वारे व्यवस्थापित करतात. जी लोकांचा समूह एकत्र आणते आणि त्यांचे पैसे स्टॉक, बाँड आणि इतर सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवते.

जेणेकरून गुंतवणूक दारांचे पैसे हे योग्य ठिकाणी गुंतवले जातात. आणि तेथून चांगल्या प्रमाणात परतावा मिळतो आणि त्यामुळे जोखीम चे प्रमाण कमी होत असते.

5. रुपया खर्च सरासरी – Rupee Cost Averaging:

एसआयपीचे वैशिष्ट्य म्हणजे रुपयाची किंमत सरासरी, जिथे तुम्ही बाजार कमी असताना जास्त युनिट्स खरेदी करता आणि जेव्हा बाजार जास्त असतो तेव्हा कमी खरेदी करता. हे SIP च्या वैशिष्ट्यांमुळे आहे. जेथे प्रत्येक बाजार सुधारणेवर, तुम्ही अधिक खरेदी कराल, तुमची गुंतवणुकीची किंमत कमी कराल आणि जास्त नफा मिळेल.

6. करात सवलत – Tax Relaxation :-

MUTUAL FUNDS मध्ये भरपूर फंड्ज असे आहे की त्यामध्ये गुंतवणूक केल्यानंतर त्यावर कोणत्याही प्रकारचा कर लागत नाही. गुंतवणुकीचे निर्णय घेताना गुंतवणूकदार अनेकदा कर परिणामांचा विचार करत नाहीत.

उदाहरणार्थ, एखाद्या गुंतवणूकदाराला Fixed Deposit मधून 8 – 9% व्याज मिळाते. तसेच, जर त्या व्याजाचे उत्पन्न पूर्णपणे करपात्र असेल आणि ते सामान्यत असेल, तर ते सर्वच कर गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणुकीतून ते वजा केले जाते. त्या नंतर परतावा फक्त 5.6 – 6.3% एवढा मिळतो.

तसेच जर गुंतवणूकदारांनी कर सवलत असणाऱ्या म्यूचुअल फंड्ज मध्ये गुंतवणूक केली तर त्यांना त्या गुंतवणुकीतून होणाऱ्या उत्पनातून कोणत्याही प्रकारचे कर देण्याची गरज राहत नाही. परंतु अशा करापासून सूट देणाऱ्या काही फंड्ज मध्ये ३ वर्षा किंवा त्या पेक्षा जास्त वर्षांचा लॉक- इन कालावधी असतो.

7. चक्रवाढ व्याजचा लाभ – Compounding

एसआयपी तुमच्या गुंतवणुकीवर चक्रवाढ व्याज मिळवण्याच्या तत्त्वावर चालते. दुस-या शब्दात सांगायचे तर, एक वेळच्या गुंतवणुकीपेक्षा जास्त काळ गुंतवलेली छोटी रक्कम अधिक चांगला परतावा देते. ह्या पद्धतीला आपण उदाहरण सही समजून घेऊ.

उदाहरणार्थ, जर तुम्ही प्रत्येक महिन्याला १,५०० रुपये वाचवले तर तुम्ही केलेली गुंतवणूक ही १५ वर्षा मध्ये 2,70,000 इतकी होईल. जर तुम्हाला सरल पद्धतीने 8% व्याज दिले तर त्याची रक्कम ही 21,600 होईल. म्हणजे तुम्हाला २,९१,६०० इतकी रक्कम मिळेल. जर ह्याच रककमे वर चक्रवाढ व्याजाने रक्कम दिली तर १५ वर्षामध्ये ८% दराने तुम्हाला ५,२२,५१८ इतकी रक्कम मिळेल. त्यामध्ये तुमचे २,५२,५१८ इतका तुमचा गुंतवणुकी वरला परतावा असणार आहे.

त्यामुळे SIP Compounding करताना तुम्हाला त्याचा खूप फायदा होतो. परतावा सरळ व्याज पेक्षा जास्त मिळतो.

Disadvantages Of SIP:- SIP चे तोटे

1. कोणतेही हमी परतावा नाही – No Guaranteed Returns:

अनेक आर्थिक सल्लागार म्हणतात की असे गुंतवणूकदार आहेत. ज्यांना SIP ची संकल्पना खरोखरच समजलेली नाही. त्यांच्यापैकी अनेकांचा असा विश्वास आहे की म्यूचुअल फंड्ज च्या एसआयपीद्वारे केलेली गुंतवणूक परताव्याची हमी देते. हे खरे नाही. ह्या एसआयपी हा एक गुंतवणुकीचा पर्याय आहे. जो तुम्हाला म्युच्युअल फंडांमध्ये विशेषत: इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये वेळोवेळी गुंतवणूक करण्याची परवानगी देतो. हे तुम्हाला प्रचलित बाजार परिस्थितीचा विचार न करता शिस्तबद्ध पद्धतीने गुंतवणूक करण्यास मदत करते.

अनेक असे म्यूचुअल फंड्ज आहे की हवे तशे रिटर्न्स देत नाही. त्या करता चांगल्या म्यूचुअल फंड्ज चा शोध घेऊन त्या मध्ये गुंतवणूक केलेली कधी ही फायदेशीर आहे.

2. EXIT LOAD:-

प्रत्येक म्युच्युअल फंडातून बाहेर पडताना AMC द्वारे आकारले जाणारे शुल्क म्हणून तुमच्याकडे एक्झिट लोड आकरला जातो. हे गुंतवणूकदारांना काही काळासाठी गुंतवणूकीची पूर्तता करण्यापासून परावृत्त करते. हे फंड मॅनेजरला योग्य सिक्युरिटीज योग्य किंमतीत आणि वेळेत खरेदी करण्यासाठी आवश्यक निधी गोळा करण्यास मदत करते.

Read More:- What Is A Demat Account | How Does Demat account Work

How to Invest In SIP:- SIP मध्ये गुंतवणूक कशी करायची

डिजिटल टेकनॉलेजी च्या जीवनात आपण कोणत्याही BROKER कडे ऑनलाइन पद्धतीने SIP मध्ये गुंतवणुक करू शकतो. मार्केट मध्ये अनेक डिस्काउंट ब्रोकर अँड FULL SERVICE ब्रोकर्स आहेत. प्रत्येक ब्रोकर आपल्या आपल्या परीने चांगली सर्विसेस investors ला देत असतो. आता आपण जाणून घेणार आहोत की How to Invest In SIP. ह्या एसआयपी मध्ये गुंतवणूक कशी करायची आहे ते.

Broker List To Invest In Mutual Funds SIP:-

मार्केट मध्ये अनेक डिस्काउंट ब्रोकर अँड FULL SERVICE ब्रोकर्स आहेत. प्रत्येक ब्रोकर आपल्या आपल्या परीने चांगली सर्विसेस investors ला देत असतो. दिलेल्या लिस्ट मध्ये डिस्काउंट ब्रोकर अँड FULL SERVICE ब्रोकरर्स आहेत. तुम्हाला जो ब्रोकर आवडेल त्या ब्रोकर ला आपला ब्रोकर म्हणून निवडा.

1. Zerodha

2. Groww

3. Upstox

4. Angel Broking

5. 5 paisa

6. Kotak Securities

7. ICICI Direct

8. Motilal Oswal

मार्केट मध्ये भरपूर ब्रोकर असे आहेत जे की जे आपली ब्रोकर सर्विसेस देतात. पण आम्ही त्या पैकी चांगल्या आणि कमी चार्जस असणाऱ्या ब्रोकर आहेत. त्या पैकी तुम्ही कोणता ही ब्रोकर निवडून त्या मध्ये आपले अकाऊंट ओपन करू शकतात.

१. ब्रोकर निवडल्या नंतर त्या ब्रोकर च्या अकाऊंट मध्ये sign up करा.

२. त्यांना आवश्यक अशी माहिती द्या आणि कागदपत्रे द्या.

३. कागदपत्रे सबमिट केल्या नंतर तुमचे अकाऊंड २-३ दिवसात ओपेन होईल.

४. ओपन झाल्या नंतर त्या मध्ये चांगली फंड शोधून त्या मध्ये SIP चालू करा.

५. ह्या एसआयपी चालू करताना तुम्ही महिन्याला किती रक्कम एसआयपी च्या माध्यामातून टाकू शकता. तेवढीच रक्कम त्या मध्ये टाका.

६. तुम्ही निवडलेल्या फंड्ज च्या रिटर्न्स नुसार तुम्हाला एसआयपी चे रिटर्न मिळतील.

७. ह्या एसआयपी चा का ठरवा आणि महिन्याच्या कोणत्या तारखेला एसआयपी जाणार आहे त्याची तारीख ठरवा.

अशा प्रकारे तुम्ही एसआयपी मध्ये इन्वेस्ट करू शकतात. आम्ही आशा करतो की How to Invest In SIP SIP मध्ये गुंतवणूक कशी करायची हा भाग तुम्हाला चांगल्या रित्या कळला असेल.

Read More:- Cryptocurrency Meaning In Marathi 2022 

SIP Meaning In Marathi PDF Download

बहुतांश लोकांना ही सर्व माहिती पीडीएफ स्वरूपात हवी असते त्या मुळे आम्ही ही माहिती SIP Meaning In Marathi PDF Download स्वरूपात देत आहोत.

PDF Download

Conclusion:- निष्कर्ष

ह्या पोस्ट मध्ये आपण बघितले की म्यूचुअल फंड्ज मध्ये गुंतवणूक करण्याचे पर्याय, SIP Meaning In Marathi, What is SIP in Marathi, Advantages Of SIP SIP चे फायदे, Disadvantages Of SIP SIP चे तोटे, How to Invest In SIP:- SIP मध्ये गुंतवणूक कशी करायची, आणि Broker List To Invest In Mutual Funds SIP. ह्या सर्व मुद्या मधून तुम्हाला एसआयपी बद्दल सर्व माहिती करून घेतले.

FAQ Frequently Asked Question For SIP Meaning In Marathi

SIP Full Form In Marathi

ह्या SIP चा Full-Form हा Systematic Investment Plan SIP असा आहे.

म्युच्युअल फंड फायदे मराठी

म्युच्युअल फंड कमी गुंतवणूक, जास्त परतावा, कमी जोखीम, तज्ञांकडुन व्यवस्थापित, रुपया खर्च सरासरी, चक्रवाढ व्याजचा लाभ हे सर्व फायदे आहे. जे तुम्हाला गुंतवणूक करण्यास प्रोत्साहित करतात.

SIP Full Form In Share Market

ह्या SIP चा Full-Form हा Systematic Investment Plan SIP असा आहे.

SIP मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी मला कोणती कागदपत्रे आवश्यक आहेत

ब्रोकर कडे demat अकाऊंड ओपन करण्यासाठी कागदपत्रांची आवश्यकता असते. एसआयपी चालू करतांना कोणताही कागदपत्रांची आवश्यकता नसते. demat अकाऊंड ओपन करण्यासाठी फोटो, आधार कार्ड, पॅन कार्ड, बँक स्टेटमेंट, सही इत्यादि कागद पत्रे आवश्यक आहे.

Leave a Comment